同步员工报销填报指南与 B2 口径（08-30-reimbursement-employee-guide-b2-sync）

docs/报销发票附件规则.md

@@ -148,11 +148,11 @@ R5 公网验收后确认：正式发票/OCR 上传入口只接受 PDF 发票文
 - 火车电子票据、住宿电子普通发票等正式票据必须使用官方 PDF，从对应明细的发票入口上传并绑定；发票截图、支付截图或拍照图片不得冒充正式发票。
 - 火车票和住宿费均必须提供个人支付截图。支付截图属于整张报销单的补充附件，不绑定到发票记录；文件名或附件说明必须能对应到具体费用明细。
 - 支付截图保留商户、金额、支付时间和支付成功状态即可；银行卡号、支付账号、订单号等与审批无关的信息应先遮挡，不要求员工提供完整支付账户或银行流水。
-- 明细金额以员工个人实际支付的合规金额为准，原则上不得超过有效发票金额。优惠券、多人合并开票、部分自费、票面金额与实付金额不一致等情况必须在明细说明中写明差异。
+- 明细金额以员工个人实际支付的合规金额为准；需要发票的明细金额不得高于该明细关联发票的票面合计，超出时系统阻断提交。优惠券、多人合并开票、部分自费等导致申报金额低于票面合计时，必须在明细说明中写明差异。
 - 已退款、公司直接支付或由他人承担的金额不得重复报销。发生部分退款时，只能申报扣除退款后的个人实际承担金额，并附情况说明。
 - 确实无法提供支付截图时，员工必须上传情况说明；财务可以退回补充，也可以在有其他充分证据时例外接受并留痕。不得伪造、补造或借用他人支付凭证。
 - OCR 只辅助识别发票字段、匹配和查重，不判断支付真实性、费用合理性或发票法律状态。财务复核时必须同时查看明细金额、PDF 原件和个人支付证明；三者不一致时退回更正或补充说明。
-- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型、同一发生日期和同一业务支出；采购物品还应是一件或一批同类物品，不同日期、不同支出或需要分别判断设备提示的多件物品应拆分。
+- 每张有效发票应关联到一条明确费用明细。一条明细只表达同一费用类型和同一笔业务支出；不同类型或彼此独立的支出应拆分，采购物品还应是一件或一批同类物品。连续跨天或跨期的同一笔业务支出（如多晚住宿、月度通讯费、按服务期计费）可以作为一条明细，并在说明中写清起止日期。
 - 票据—明细门禁启用后，需票明细没有有效发票或申报金额高于关联票面合计时阻断提交；两项包干补助不参加票面比较。关闭门禁不会删除或解绑已经建立的关联关系。
 - 财务付款凭证号、付款日期、付款渠道和付款回单属于审批通过后的财务处理，不是员工提交报销时填写的个人支付证明。